این روزها شاهد رشد چشمگیر محبوبیت بازار ارزهای دیجیتال در جوامع مختلف هستیم که همین امر موجب شده تا مفهوم سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با ثبات، مانند طلا، بیش از پیش مورد توجه قرار گیرد.
طلا به عنوان یک دارایی امن و با ارزش تاریخی شناخته می‌شود و اکنون با توجه به پیشرفت‌های تکنولوژیکی، ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا به عنوان یک جایگزین جدید در بازار سرمایه معرفی شده‌اند.
این مقاله به بررسی بهترین ارزهای دیجیتال برپایه طلا می‌پردازد و مزایا و معایب هر یک را بررسی می‌کند.
دلایل سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برپایه طلا
ثبات قیمتی
یکی از اصلی‌ترین دلایل سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برپایه طلا، ثبات قیمتی آن‌ها است.
طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود و در زمان‌های بحرانی اقتصادی، معمولاً ارزش آن افزایش می‌یابد. این ویژگی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار محافظت شوند.
امنیت و شفافیت
استفاده از بلاکچین برای ارزهای دیجیتال برپایه طلا، امنیت و شفافیت بیشتری را به ارمغان می‌آورد.
تراکنش‌ها در بلاکچین به صورت غیرقابل تغییر ثبت می‌شوند و این موضوع اعتماد سرمایه‌گذاران را افزایش می‌دهد.
نقد شوندگی
ارزهای دیجیتال برپایه طلا معمولاً به راحتی قابل خرید و فروش هستند.
این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که در زمان مناسب اقدام به فروش دارایی‌های خود کنند و از نوسانات بازار بهره‌برداری کنند.
معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برپایه طلا
تتر (Tether Gold)
تتر یکی از معروف‌ترین ارزهای دیجیتال برپایه طلا است که به هر واحد آن، یک اونس طلا تخصیص داده شده است.
این ارز دیجیتال به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به راحتی به دارایی‌های طلا دسترسی داشته باشند.
گلد تائو (GoldTael)
گلد تائو یک ارز دیجیتال مبتنی بر طلا است که با هدف تسهیل تجارت و معاملات بین‌المللی ایجاد شده است.
این ارز از مزایای بلاکچین برای افزایش شفافیت و امنیت استفاده می‌کند.
گلدکس (Goldex)
گلدکس یکی دیگر از ارزهای دیجیتال برپایه طلا است که به کاربران این امکان را می‌دهد که طلا را به صورت دیجیتال خریداری کنند.
این ارز به دلیل نوآوری‌هایش در فضای دیجیتال به شهرت زیادی رسیده است.
گلد بلاک (GoldBlock)
گلد بلاک یک پلتفرم مبتنی بر بلاکچین است که به کاربران اجازه می‌دهد تا طلا را به صورت دیجیتال ذخیره کنند.
این پلتفرم با همکاری با شرکت‌های معتبر در حوزه طلا ایجاد شده و به کاربران اعتماد بیشتری می‌دهد.
ای‌تی‌اف طلا (Gold ETFs)
ای‌تی‌اف‌های طلا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که در طلا سرمایه‌گذاری کنند بدون اینکه نیاز به خرید فیزیکی طلا داشته باشند.
این محصولات مالی به طور روزانه در بازار بورس معامله می‌شوند و می‌توانند به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری در طلا در نظر گرفته شوند
دیجی‌کس گلوبال (DigixGlobal – DGX)
دیجی‌کس گلوبال برای افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا فیزیکی دارند اما نمی‌توانند آن را ذخیره کنند یا پول کافی برای خرید یک شمش کامل ندارند، طراحی شده است.
دیجی‌کس گلوبال این امکان را فراهم می‌آورد که کاربران بتوانند توکن‌های fractional (جزئی) خریداری کنند و آن‌ها را به راحتی منتقل و در صورت تمایل بازخرید کنند.
هر توکن DGX معادل ۱ گرم طلا است و این طلا در سنگاپور و کانادا نگهداری می‌شود.
ویژگی‌ها:
- ۱ توکن DGX معادل ۱ گرم طلا است.
- توکن‌ها در بلاکچین اتریوم ذخیره می‌شوند.
- هزینه‌ای برای نگهداری توکن‌ها وجود ندارد.
- هزینه تبدیل توکن‌ها به طلا فیزیکی ۱% است.
پکسوس گلد (Paxos Gold – PAXG)
پکسوس گلد یک ارز دیجیتال مبتنی بر طلا است که توسط شرکت پکسوس ارائه شده است.
این توکن به ازای هر توکن، معادل یک اونس طلا فیزیکی پشتیبانی می‌شود و امکان خرید، فروش و نگهداری طلا را به راحتی فراهم می‌کند.
پکسوس گلد در اکثر صرافی‌های معتبر قابل خرید و فروش است.
ویژگی‌ها:
- ۱ توکن PAXG معادل ۱ اونس طلا است.
- هزینه‌ای برای نگهداری توکن‌ها وجود ندارد.
- امکان بازخرید به طلا فیزیکی وجود دارد.
- تحت نظارت NYDFS قرار دارد.
گلد کوین (GoldCoin – GLC)
گلد کوین یک ارز دیجیتال همتا به همتا است که به دنبال تمرکززدایی و آزادی اقتصادی است.
این ارز به کاربران این امکان را می‌دهد که طلا را به صورت دیجیتالی نگهداری و معامله کنند. هر توکن GLC معادل ۱/۱۰۰۰ اونس طلا است.
ویژگی‌ها:
- سرعت تأیید تراکنش‌ها تنها ۲ دقیقه است.
- قابل تبدیل به طلا فیزیکی و ارز فیات است.
پرث مین گلد توکن (Perth Mint Gold Token – PMGT)
پرث مین گلد توکن یک نسخه توکن شده از گواهی GoldPass است و به ازای هر توکن، یک اونس طلا فیزیکی پشتیبانی می‌شود.
طلا در بانک مرکزی پرث نگهداری می‌شود و این بانک دولتی از طلا تضمین می‌کند.
ویژگی‌ها:
- ۱ PMGT معادل ۱ اونس طلا است.
- بدون هزینه‌های تراکنش و نگهداری.
- امکان بازخرید به طلا و ارزهای فیات.
ملد گلد (Meld Gold – MCAU)
ملد گلد به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به طلا به صورت دیجیتال دسترسی داشته باشند.
این توکن‌ها بر اساس گواهی‌های دیجیتال طلا پشتیبانی می‌شوند و می‌توانند به راحتی به طلا فیزیکی تبدیل شوند.
ویژگی‌ها:
- می‌توانند از طریق بازارهای خارج از بورس خریداری شوند.
- پشتیبانی از تبدیل به ارزهای دیگر و طلا.
آوریس گلد (AurusGold – AWG)
آوریس گلد یک توکن دیجیتال است که معادل ۱ گرم طلا از ریفاینری‌های گواهی LBMA پشتیبانی می‌شود.
این توکن به عنوان یک جایگزین برای ارزهای ناپایدار و دیگر ارزهای دیجیتال به کار می‌رود.
ویژگی‌ها:
- قابل تبدیل به طلا فیزیکی است.
- امکان خرید در مقادیر کوچک (۱ گرم).
کش تِلکس (Cash Telex – CTLX)
کش تِلکس توکنی است که به یک صندوق متنوع از طلا، نقره، الماس و املاک متصل است.
هر توکن نماینده ۱ گرم طلا است و تمام طلاها به طور کامل بیمه و حسابرسی شده‌اند.
ویژگی‌ها:
- توکن‌های طلا به صورت ۱ گرمی هستند.
- تمام طلاها به طور عمومی قابل تأیید هستند.
آبی‌بی‌جی گلد توکن (AABBG)
آبی‌بی‌جی یکی از جدیدترین ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا است.
این توکن به کاربران این امکان را می‌دهد که طلا را به صورت دیجیتال و با اطمینان از وجود آن‌ها در پشتوانه‌اش، خریداری کنند.
ویژگی‌ها:
- نمایانگر طلا فیزیکی از تولید شرکت است.
- طلا به صورت عمومی قابل تأیید است.
کش گلد (Cache Gold – CGT)
کش گلد توکن‌هایی هستند که هر کدام نمایانگر ۱ گرم طلا هستند.
این توکن‌ها قابلیت انتقال فوری دارند و شرکت یک سیستم ردیابی برای تأیید محل نگهداری طلا فراهم کرده است.
ویژگی‌ها:
- قابل ردیابی با شواهد تصویری از نگهداری طلا.
- سریع‌ترین تأیید تراکنش‌ها.
کینزیس گلد (Kinesis Gold – KAU)
کینزیس گلد ارز دیجیتال مبتنی بر طلا است که هر توکن آن معادل ۱ گرم طلا فیزیکی نگهداری می‌شود.
این ارز به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به راحتی به طلا دسترسی داشته باشند و آن را معامله کنند.
ویژگی‌ها:
- بدون هزینه‌های نگهداری.
- سریع‌ترین تأیید تراکنش‌ها.
مزایا و معایب ارزهای دیجیتال برپایه طلا
مزایا:
- ثبات قیمت: دارایی‌های مبتنی بر طلا معمولاً کمتر تحت تأثیر نوسانات بازار قرار می‌گیرند.
- دسترسی آسان: سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی و با هزینه کمتر به طلا دسترسی داشته باشند.
- شفافیت و امنیت: استفاده از تکنولوژی بلاکچین، امنیت و شفافیت بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کند.
معایب:
- محدودیت در نقدشوندگی: بعضی از ارزهای دیجیتال برپایه طلا ممکن است در بازارهای خاصی قابل معامله نباشند.
- مخاطرات قانونی: با توجه به تغییرات قانون‌گذاری، ممکن است برخی از این ارزها تحت تأثیر قرار بگیرند.
- هزینه‌های تراکنش: برخی از ارزهای دیجیتال ممکن است هزینه‌های تراکنش بالایی داشته باشند.
نکات کلیدی برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برپایه طلا
- تحقیق دقیق: قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال، حتماً اطلاعات کافی جمع‌آوری کنید.
- تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: سبد سرمایه‌گذاری خود را با انتخاب چند ارز دیجیتال مختلف متنوع کنید.
- توجه به قانون‌گذاری: از تغییرات قانون‌گذاری و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال در کشور خود مطلع باشید.
نتیجه‌گیری
ارزهای دیجیتال برپایه طلا به عنوان یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شوند. این ارزها با ارائه مزایای متعددی مانند ثبات قیمتی، امنیت و شفافیت، توانسته‌اند توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کنند.
با این حال، مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، تحقیق و بررسی دقیق قبل از اقدام به خرید ضروری است.
سوالات متداول
ارزهای دیجیتال برپایه طلا چه مزایایی دارند؟
● ثبات قیمتی: طلا به عنوان یک دارایی سنتی و با ارزش شناخته شده، معمولاً در زمان‌های نوسان اقتصادی و بحران‌ها، قیمت آن نسبت به ارزهای دیگر کمتر تحت تأثیر قرار می‌گیرد. این ویژگی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال محافظت شوند.
● دسترسی آسان: سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از ارزهای دیجیتال برپایه طلا، به راحتی و با هزینه کمتر به دارایی‌های طلا دسترسی پیدا کنند و نیازی به خرید فیزیکی طلا و نگهداری آن ندارند.
● شفافیت و امنیت: استفاده از تکنولوژی بلاکچین برای ثبت تراکنش‌ها، باعث افزایش امنیت و شفافیت در معاملات می‌شود. همه تراکنش‌ها به صورت غیرقابل تغییر در بلاکچین ثبت می‌شوند و این موضوع باعث اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران می‌شود.
آیا ارزهای دیجیتال برپایه طلا قابل تبدیل به طلا فیزیکی هستند؟
بله، بسیاری از ارزهای دیجیتال برپایه طلا به گونه‌ای طراحی شده‌اند که هر توکن معادل یک مقدار مشخصی از طلا (معمولاً ۱ گرم یا ۱ اونس) باشد.
این توکن‌ها معمولاً به طلا فیزیکی در انبارهای معتبر متصل هستند و سرمایه‌گذاران می‌توانند در صورت تمایل، توکن‌های خود را به طلا فیزیکی تبدیل کنند. این فرایند بسته به پلتفرم خاص ممکن است هزینه‌هایی داشته باشد و زمان‌بندی متفاوتی را شامل شود.
چه خطراتی در سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برپایه طلا وجود دارد؟
● مخاطرات قانونی: با توجه به اینکه قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال در حال تغییر و تحول هستند، ممکن است برخی از این ارزها تحت تأثیر قرار بگیرند و در برخی کشورها قانونی شناخته نشوند. سرمایه‌گذاران باید از وضعیت قانونی ارزهای دیجیتال در کشور خود مطلع باشند.
● هزینه‌های تراکنش: برخی از ارزهای دیجیتال برپایه طلا ممکن است هزینه‌های تراکنش بالایی داشته باشند که می‌تواند بر بازده نهایی سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارد. به همین دلیل، مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری، هزینه‌ها و شرایط معاملات را به دقت بررسی کنید.
● ریسک نوسانات بازار: اگرچه طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود، اما قیمت ارزهای دیجیتال برپایه طلا نیز تحت تأثیر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال قرار می‌گیرد و ممکن است قیمت آن‌ها ناپایدار باشد.
چگونه می‌توانم ارز دیجیتال برپایه طلا خریداری کنم؟
برای خرید ارز دیجیتال برپایه طلا، ابتدا باید یک صرافی معتبر را پیدا کنید که این نوع ارزها را لیست کرده باشد.
برخی از صرافی‌ها ممکن است به شما امکان خرید مستقیم با استفاده از ارزهای فیات (مانند دلار یا یورو) را بدهند، در حالی که برخی دیگر ممکن است تنها امکان خرید با ارزهای دیجیتال دیگر را فراهم کنند.
پس از انتخاب صرافی، شما باید مراحل زیر را دنبال کنید:
1- نگهداری: می‌توانید ارزهای خود را در کیف پول دیجیتال صرافی نگه دارید یا به کیف پول شخصی خود منتقل کنید.
2- ثبت نام: در صرافی مورد نظر حساب کاربری ایجاد کنید.
3- تأیید هویت: ممکن است نیاز باشد هویت شما تأیید شود، که معمولاً شامل ارسال مدارک شناسایی است.
4- واریز وجه: پس از تأیید هویت، می‌توانید وجه مورد نظر را واریز کنید.
5- خرید: با استفاده از موجودی خود، ارز دیجیتال برپایه طلا را خریداری کنید.
آیا ارزهای دیجیتال برپایه طلا در همه کشورها قانونی هستند؟
وضعیت قانونی ارزهای دیجیتال برپایه طلا بسته به کشور متفاوت است. در برخی کشورها، این ارزها به طور کامل قانونی شناخته می‌شوند و از حمایت قانونی برخوردار هستند. در حالی که در برخی دیگر، ممکن است قوانین سختگیرانه‌ای وجود داشته باشد که تجارت و استفاده از این ارزها را محدود کند. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برپایه طلا، مهم است که قوانین و مقررات محلی را بررسی کنید و از وضعیت قانونی آن‌ها مطلع شوید. همچنین، مشاوره با یک مشاور حقوقی یا مالی می‌تواند در این زمینه کمک‌کننده باشد.
